Estafas de mulas de dinero: todo lo que debe saber

(3 minutos de lectura) - Esta es la segunda semana de Agosto contra el fraude, una serie de cuatro partes en las que cada semana analizaremos una estafa diferente. Sintonice cada semana para descubrir cómo funciona cada estafa, cómo evitarla y qué hacer si ha sido víctima de ella.

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Una estafa ha aparecido recientemente como favorita de los estafadores del Noroeste: la estafa de la mula de dinero. Esta estafa consiste en engañar a alguien para que transporte fondos fraudulentos para malos actores. Una de las razones por las que esta estafa podría estar poniéndose de moda es su versatilidad. Como se ha visto en ejemplos recientes, la estafa de la mula puede ser perpetrada por cualquiera, desde una persona normal y corriente hasta un delincuente. figura de autoridad cuyo trabajo es para evitar que la gente de cometer delitos.

Este artículo le ayudará a entender qué es una estafa de mulas de dinero, cómo reconocerla, cómo mantenerse a salvo y qué hacer si usted o alguien que conoce ha sufrido una estafa de mulas de dinero.

¿Cómo funciona la estafa de las mulas?

Una estafa de mulas de dinero tiene como objetivo a una persona desprevenida para transportar dinero obtenido ilegalmente. Por lo general, alguien se pondrá en contacto con usted para ofrecerle el envío de una gran suma de dinero. Usted puede quedarse con parte del dinero; lo único que tiene que hacer es ayudar a transportar el resto del dinero a otra persona. Aunque pueda parecer una buena oportunidad para ganar dinero, podría convertirle en cómplice de un fraude.

Actuar como mula de dinero apoya la actividad delictiva y podría meterte en problemas con la ley. No te conviertas en una mula de dinero.

¿Cuáles son las estafas habituales con mulas?

Las estafas de mulas de dinero pueden adoptar diversas formas. Lo que todas tienen en común es la "mula" que transporta el dinero obtenido fraudulentamente. Esté atento a estos ejemplos comunes de estafas con mulas de dinero:

1. La estafa de la mula del trabajo desde casa: Un anuncio de trabajo ofrece dinero fácil a cambio de reenviar paquetes, comprar tarjetas regalo o giros postales, o transferir dinero. Como "extra" para engancharte, te dirán que puedes hacerlo todo desde la comodidad de tu casa.
2. La estafa de la mula de confianza: Una persona o empresa que no conoces te ofrece una comisión si le transfieres dinero.
3. La estafa de la mula de la lotería: Una persona le informa de que tiene un premio esperándole. Todo lo que tienes que hacer para cobrar tu premio es transferir algo de dinero.
4. La estafa de la mula romántica: Una persona que has conocido en Internet o a través de una aplicación te hace creer que tiene un interés romántico en ti. Tras una fase en la que entabla una relación y se gana tu confianza, te pide que le transfieras dinero o paquetes.

La buena noticia es que hay medidas que puede tomar para protegerse de las estafas de las mulas de dinero.

¿Cómo puedo protegerme de las estafas de las mulas de dinero?

Toda estafa exitosa con mulas de dinero requiere un objetivo cooperativo, o "blanco". Una vez que sepa cómo protegerse, podrá evitar convertirse en ese blanco. He aquí algunos consejos para evitar verse implicado en una estafa con mulas y ayudar a frustrar a los estafadores:

1. Mantente alejado de los extraños. Nunca realice transacciones financieras con desconocidos. Abstente de responder, hacer clic en enlaces o interactuar de cualquier modo con desconocidos que te soliciten ayuda.
2. Cuidado con los empleos que parecen demasiado buenos para ser verdad. No aceptes un trabajo que prometa dinero fácil e implique enviar o recibir dinero o paquetes. Podría convertirte en una mula.
3. Cuidado con los trabajos cómodos desde casa para ganar dinero rápido. Si ves una oportunidad de trabajo desde casa que te pide que transfieras dinero, podría convertirte en una mula. Investiga la oferta con un familiar o amigo de confianza. Además, ponte en contacto con la sección del Better Business Bureau o accede al directorio de empresas de tu estado para verificar si el negocio es legítimo.
4. ¿Ves algo? Di algo. Si se entera de una estafa con mulas de dinero, denuncie la actividad fraudulenta lo antes posible para ayudar a las autoridades a ponerle fin.

Por último, si alguien te pide que transportes dinero, piénsatelo dos veces antes de aceptar la oferta. Investiga al remitente, al destinatario y las circunstancias. Personas de buen corazón pueden verse envueltas en un fraude tratando de hacer lo correcto.

Para más información, lea este informe del Servicio de Inspección Postal de Estados Unidos (USPIS).

¿Y si soy víctima de una estafa con mulas?

Si es usted víctima de una estafa con mulas:

1. Póngase en contacto con el servicio financiero que utilizó para enviar el dinero a fin de cancelar la transacción, si puede, y denúncieles el fraude.
2. Póngase inmediatamente en contacto con la policía local o con el FBI para denunciar la estafa. pulse aquí.
3. Si la estafa afecta al servicio de correos, denuncie la estafa al Servicio de Inspección Postal de Estados Unidos (USPIS): pulse aquío llame al 1-877-876-2455.
4. Denuncie el fraude a la Comisión Federal de Comercio - pulse aquí.

Ahora ya tiene los conocimientos necesarios para mantenerse a salvo y evitar las estafas de las mulas de dinero. ¡No te lo guardes para ti! Como miembro de la comunidad, ¡comparte esta información con las personas de tu vida para que puedan mantenerse a salvo, alejarse y vencer a los estafadores!

Esta es sólo la segunda semana de nuestra serie Agosto contra el fraude, en la que desmenuzamos una nueva estafa cada semana durante todo el mes de agosto. Siga con nosotros todos los lunes de agosto para saber cómo frenar el fraude en seco. Y siga nuestras noticias en las redes sociales durante todo el mes (como Facebook y Instagram) para obtener más información útil contra el fraude, cuestionarios y otras ideas para mantenerse seguro y bien. Nos vemos la semana que viene.