Banca móvil y en línea

Los widgets más utilizados se denominan "Favoritos". Puede modificarlos añadiendo o eliminando widgets de su tablero en la pantalla de Configuración

El widget de Cuentas proporciona un acceso rápido para ver el historial de transacciones, personalizar sus cuentas en uOnline y encontrar información fiscal.

El widget de transferencias ofrece transferencias rápidas con 3 clics entre sus cuentas, además de acceso para programar transferencias, transferir a otro miembro y establecer transferencias hacia y desde cuentas o préstamos en otras instituciones financieras.

Con Bill Pay, puede programar pagos a cualquier beneficiario, además de ver su historial de pagos.

El widget Añadir productos le permite abrir una nueva cuenta o solicitar un préstamo desde la comodidad de su casa o mientras está de viaje.

Haga clic en Más para acceder a otros widgets ofrecidos a través de uOnline. Algunos de los widgets de los que aún no hemos hablado son Presupuestos, Metas de Ahorro, Servicios de Cheques, Extractos Electrónicos y otros.

Vea los saldos de sus cuentas de un vistazo en el panel "Cuentas". Para personalizar, añadir o eliminar cuentas del panel, haga clic en el icono del engranaje.

Obtenga ayuda en cualquier momento haciendo clic en el botón de Ayuda. Los detalles que se muestren serán específicos del Widget que estés utilizando.

Personaliza las vistas de tu cuenta, cambia tus notificaciones, sube una foto de perfil y mucho más en el menú de configuración. También puedes acceder al menú de configuración desde el menú del widget de la izquierda.

Vincule cuentas externas de otras instituciones financieras para ver su saldo y transacciones.

Aquí podrá echar un vistazo rápido a la actividad reciente de su cuenta. Puede modificar el intervalo de fechas y el tipo de actividad que desea supervisar haciendo clic en el icono de Configuración.

En la pantalla de inicio de sesión, introduzca su nombre de usuario y contraseña actuales. Haga clic en "Iniciar sesión".

Seleccione y responda a cinco preguntas de seguridad únicas. Las respuestas deben ser únicas, no puede haber dos respuestas iguales.

Confirme que el correo electrónico, el número de teléfono y la zona horaria actuales son correctos. Realice los cambios necesarios, de lo contrario, haga clic en "Continuar".

Haga clic en cualquier lugar de la pantalla, para cargar los Términos y Condiciones de uOnline.

Revise los términos y condiciones del Acuerdo de Servicio uOnline para continuar. Cuando termine, marque la casilla "Estoy de acuerdo".

Antes de continuar, debemos asegurarnos de que puede abrir documentos PDF. Haga clic en "Abrir PDF" y copie el código en negrita del archivo que se abre. Pegue el código en el campo Código de acceso y haga clic en "Continuar".

Inicie su nueva experiencia bancaria en uOnline. Complete su perfil, vea sus cuentas y personalice su configuración.

En la pantalla de inicio de sesión, haga clic en "Registro" para crear sus credenciales únicas de banca en línea.

A continuación, elija registrarse como particular o como empresa en función del tipo de cuenta(s) que tenga en Unitus.

Revise los términos y condiciones del Acuerdo de Servicio uOnline para continuar. Cuando termine, marque la casilla "Estoy de acuerdo".

Antes de continuar, debemos asegurarnos de que puede abrir documentos PDF. Haga clic en "Abrir PDF" y copie el código en negrita del archivo que se abre. Pegue el código en el campo Código de acceso y haga clic en "Continuar".

Confirme su identidad introduciendo sus datos en los campos obligatorios. Haga clic en "Continuar".

Introduzca un nombre de usuario utilizando sólo letras y números, y compruebe la disponibilidad para ver si está disponible. A continuación, elija cómo desea recibir una contraseña temporal y haga clic en "Continuar".

Recibirá la contraseña temporal a través del método seleccionado. Introdúzcala en el campo de la contraseña y haga clic en "Iniciar sesión".

A continuación, cree una contraseña fuerte y única utilizando sólo letras y números, y haga clic en "Continuar".

Seleccione y responda a cinco preguntas de seguridad únicas. Las respuestas deben ser únicas, no puede haber dos respuestas iguales.

Confirme que tenemos un correo electrónico, un número de teléfono y una zona horaria válidos y haga los cambios necesarios; de lo contrario, haga clic en "Continuar".

Inicie su nueva experiencia bancaria en uOnline. Complete su perfil, vea sus cuentas y personalice su configuración.

Busca el menú desplegable situado cerca de tu nombre en la parte superior derecha y elige "Configuración".

En la pantalla de configuración, haga clic en la pestaña "Contacto".

Haga clic en el icono del lápiz junto al número de teléfono que desea utilizar para recibir notificaciones de texto. uOnline utiliza un proceso de doble código de confirmación por seguridad, por lo que deberá introducir dos códigos diferentes para completar este proceso.

Marque la casilla para confirmar que desea recibir mensajes de texto SMS y haga clic en el botón para "Enviar un código por texto". El sistema mostrará un mensaje de "No confirmado" para los números de teléfono que aún no han sido verificados.

Haga clic en el botón "Enviar código" para enviar un mensaje de texto con un código de acceso al número de teléfono que ha seleccionado. Nota: Si lo prefiere, también puede verificar su identidad a través de la opción Preguntas o Correo electrónico

Cuando el código llegue a tu teléfono, introduce el número proporcionado y pulsa "Verificar".

Haga clic en "Reenviar código de confirmación" para enviar el código de acceso definitivo al número de teléfono seleccionado. Este código caducará a los 15 minutos. Si no recibes el código o se te pasa el plazo de 15 minutos, haz clic para volver a enviarlo.

Cuando el código llegue a su teléfono, introduzca el número proporcionado y pulse el botón "Confirmar código".

Haga clic en "Guardar cambios" para completar este proceso.

Busca el menú desplegable situado cerca de tu nombre en la parte superior derecha y elige "Configuración".

En la pantalla de configuración, haz clic en la pestaña de notificaciones.

La pestaña de notificaciones muestra una lista de opciones de alerta. Para cada tipo de alerta, los iconos indican qué método(s) de entrega ha activado (mensaje de texto, correo electrónico y push).

Para empezar a recibir alertas de saldo, haga clic en el icono del engranaje en la fila de Alertas de Saldo.

Cambia el interruptor a "On" y haz clic en "Select Accounts" para empezar a configurar las alertas de tus cuentas.

En el panel de "Alerta de saldo" que se abre, introduzca un umbral de saldo alto y/o bajo para el que desee recibir alertas. Haga clic en "Guardar" cuando haya terminado.

Seleccione el método de notificación que desee para la alerta haciendo clic en la casilla correspondiente. Si has añadido un número de teléfono móvil y has optado por recibir mensajes de texto SMS o tienes una dirección de correo electrónico en la lista de tus cuentas en la pestaña "Contacto", puedes seleccionar uno o ambos aquí, además de las notificaciones Push. Haz clic en "Guardar cambios".

Para desactivar las alertas, seleccione el icono del engranaje y cambie la palanca a la posición OFF.

Haga clic en "Empezar" en la sección Vincular cuentas externas, en la parte derecha del panel de control. También puedes vincular cuentas externas desde la pestaña "Cuentas" en la pantalla de Configuración.

Al vincular su primera cuenta externa se mostrará un breve resumen del proceso de vinculación.

Elija de una lista de opciones de instituciones financieras populares, o elija "Cuentas manuales" si su institución no está en la lista

Introduzca sus credenciales de inicio de sesión para la cuenta externa que está añadiendo. uOnline utilizará esta información para obtener acceso de sólo lectura a su(s) cuenta(s). Haga clic en "Enviar" y, una vez verificada, su lista de cuentas externas se mostrará en su panel de control

En su panel de control, seleccione "Transferencias" en el menú del widget.

Seleccione la cuenta desde la que desea transferir a través de las opciones de cuenta que aparecen en la sección Desde. La información de la cuenta de origen seleccionada y el saldo disponible son visibles.

Seleccione el importe que desea transferir. Para transferir un importe distinto de las opciones preseleccionadas, desplácese hacia abajo e introduzca el importe en el campo "Importe personalizado".

Elija el destino de su transferencia a través de las opciones de cuenta que aparecen en la sección A. La información de la cuenta de destino seleccionada y el saldo disponible son visibles.

Complete la transferencia seleccionando "Enviar transferencia".

Revise la información en la pantalla de Confirmación de la Transferencia que aparece, y luego haga clic en "Confirmar Transferencia" para completar la transacción.

Para transferir dinero a otro miembro de Unitus, seleccione la pestaña "Avanzado" y luego haga clic en "Transferir a otro miembro de Unitus Community Credit Union".

Introduzca los datos necesarios de la persona a la que desea transferir dinero. Puedes elegir guardar la cuenta para usarla en el futuro si les envías dinero a menudo.

Haga clic en "Guardar" y, a continuación, introduzca la información sobre la cuenta de origen y el importe de la transferencia en la siguiente pantalla para completar la transferencia.

Para configurar una transferencia periódica, elija la pestaña "Avanzado" y, a continuación, seleccione la cuenta de origen desde la que desea transferir el dinero. Puede elegir una de sus acciones Unitus, tarjeta de crédito o cuentas externas vinculadas.

A continuación, seleccione la cuenta de destino a la que desea transferir el dinero. Puedes elegir una de tus acciones Unitus, tarjeta de crédito o cuentas externas vinculadas.

Introduzca un importe, la fecha en la que desea que se realice la transferencia y la frecuencia con la que debe realizarse esta operación.

Seleccione cuándo quiere que se detenga esta transferencia. Puede seleccionar "Nunca", introducir una fecha específica o el número de transferencias totales que desea completar.

Haga clic en "Enviar transferencia".

Revise la información en la pantalla de Confirmación de la Transferencia que aparece, y luego haga clic en "Confirmar Transferencia" para completar la transacción.

Para ver sus traslados programados, haga clic en la pestaña "Programados". Verás un calendario con las fechas de los próximos traslados indicadas con un punto amarillo, así como una lista de las próximas actividades a continuación.

Para detener o editar una transferencia recurrente, desde la pestaña "Programada", busque la transferencia que desea detener y haga clic en el icono de la papelera. Para editarla, haga clic en el icono del lápiz. Nota: Sólo puede editar una transferencia programada antes de que la primera fecha de inicio haya comenzado. En caso contrario, deberá eliminar la serie de transferencias y crear una nueva.

Puede ver la actividad de transferencias anteriores seleccionando la pestaña "Historial". Haga clic en la flecha pequeña para ver los detalles de la transacción.

En la pantalla "Transferencia", seleccione la pestaña "Avanzado", haga clic en "Añadir una cuenta externa".

La primera vez que añada una cuenta externa, se le pedirá que lea la Política de transferencias ACH y que acepte las condiciones de uso del servicio. Haga clic en "Acepto" para continuar.

Introduzca los datos de la cuenta externa que desea añadir en la pantalla "Añadir cuenta en otro banco". Haga clic en "Guardar".

Deberá verificar su identidad seleccionando un método de verificación. Para el texto, haga clic en "Enviar código".

Introduce el código que recibes por SMS y haz clic en "Verificar".

Unitus enviará dos microdepósitos a la cuenta externa que desees añadir, lo que puede tardar hasta tres días laborables. Una vez que recibas los depósitos, ve al widget de Configuración, haz clic en la pestaña de Cuentas y confirma la cuenta externa.

Abra el menú y seleccione "Transferencias".

Seleccione el origen de los fondos que desea transferir a través de las opciones de cuenta que aparecen en la pantalla Elegir de la cuenta.

Seleccione el destino de su transferencia a través de las opciones de cuenta que aparecen en la pantalla Elegir a la cuenta.

Introduzca el importe que desea transferir y pulse "Continuar".

Revise la información en la pantalla de Confirmación de Transferencia que aparece, y luego haga clic en "Completar Transferencia".

Para configurar los pagos recurrentes, cambie la frecuencia y seleccione la fecha de finalización.

Para ver las transferencias próximas y anteriores, seleccione la pestaña "Actividad".

Desde la pestaña de actividad, puede tocar una serie de transferencias recurrentes y omitir la siguiente transferencia programada o cancelar la serie a través de la aplicación móvil.

En la aplicación móvil uOnline, abra el menú y elija "Depósito móvil".

La primera vez que utilice el Depósito Móvil, le pediremos que acepte las condiciones de uso del servicio.

Pulse el campo "Cuenta de depósito" para seleccionar la cuenta en la que desea realizar el depósito.

Una vez que haya seleccionado la cuenta, introduzca el importe del cheque que va a depositar. (NOTA: Si tienes un dispositivo iOS, esta pantalla tendrá un aspecto ligeramente diferente).

Seleccione "Anverso del cheque" para tomar una foto del anverso del cheque que va a depositar.

Aparecerán las instrucciones que describen los requisitos de los campos de control y cómo capturar la mejor imagen. Pulse "Continuar".

Puedes elegir entre tomar la foto del cheque manualmente o seleccionar la opción automática en la parte superior derecha de la pantalla. Alinee su cheque en el marco fotográfico proporcionado hasta que la aplicación le recuerde que debe mantenerlo firme. La aplicación capturará la imagen cuando toda la información sea legible y esté dentro del marco. Repite la operación con el reverso del cheque.

Cuando se hayan capturado las imágenes del anverso y el reverso y el depósito esté listo, haga clic en "Depositar cheque". Su cheque se procesará y, si ha configurado las notificaciones de depósito para esa cuenta, se le notificará cuando se contabilice el importe.

En el panel de control, seleccione "Objetivos de ahorro" en la barra lateral del widget.

Identifique la cuota de ahorro a la que desea asignar un objetivo y haga clic en "Nuevo objetivo".

Dale un nombre a tu objetivo, asigna una categoría e introduce la cantidad que te gustaría ahorrar. Incluso puedes añadir una imagen inspiradora, así como la fecha en la que te gustaría realizar la compra. El sistema hará los cálculos por ti para determinar cuánto necesitarás ahorrar cada mes para cumplir tu objetivo. Cuando estés listo, haz clic en "Guardar objetivo".

Desde la pantalla de Objetivos de Ahorro, controla tu progreso hacia tu(s) objetivo(s). Cuando hayas alcanzado tu objetivo, haz clic en "Gastar fondos" para transferir tus ahorros a una cuenta en la que puedas realizar la compra.

Cuando la transacción se haya completado, asegúrese de eliminar el objetivo o el sistema seguirá reservando fondos para él.

Para configurar un presupuesto, seleccione el widget "Presupuestos" en el menú de widgets.

Mantenga un registro de los presupuestos que crea personalizando el campo de nombre del presupuesto.

Asigne cuentas a su presupuesto seleccionando la casilla a la izquierda de la(s) cuenta(s). Es necesario añadir al menos una cuenta al presupuesto para poder avanzar.

Haga clic en Añadir una categoría en la sección Gastos. Seleccione las categorías de gastos en la lista desplegable e introduzca el importe que desea asignar a cada categoría. Continúe seleccionando el botón Añadir categoría para añadir tantas o tan pocas categorías como desee.

Haga clic en Añadir una categoría en la sección de ingresos. Elija de la lista de categorías de ingresos e introduzca un importe en el campo situado al lado. Seleccione Gestionar categorías para crear su propia categoría.

Seleccione el botón Crear presupuesto para generar su presupuesto.

Para crear presupuestos adicionales, seleccione la pestaña de Configuración, haga clic en el menú desplegable y seleccione "Crear nuevo presupuesto". Puede crear tantos presupuestos como desee, pero sólo se puede asignar un presupuesto a cada cuenta.

En el widget de Presupuestos, haga clic en la pestaña "Transacciones". Seleccione el presupuesto que desea modificar en el menú desplegable "Seleccionar presupuesto".

Haga clic en el campo Categoría asignada a cualquier transacción, se mostrará un menú desplegable. Seleccione la categoría que desea asignar a la transacción haciendo clic en ella. La nueva categoría se mostrará junto a la transacción que ha modificado.

Seleccione las casillas de verificación a la izquierda de cada entrada de transacción para editar más de una transacción. Elija "Editar seleccionado" para categorizar todas las transacciones seleccionadas.

En el widget de Presupuestos, haga clic en la pestaña Resumen para seguir el progreso de su presupuesto total. Sólo tiene que seleccionar el presupuesto que desea seguir utilizando la lista desplegable Seleccionar presupuesto.

Esta pantalla muestra las alertas que haya configurado para sus presupuestos, así como una lista de las cuentas presupuestadas y sus saldos. Además, captura el progreso total de su presupuesto para el mes en curso, basándose en los importes de gastos e ingresos asignados. Haga clic en "Ingresos" o "Gastos" para ver con más detalle su progreso mensual.

Para ver cómo se alinean sus gastos con sus expectativas presupuestarias, seleccione "Gastos".

Puede comparar meses utilizando el deslizador de fecha para seleccionar la actividad de un mes anterior o seleccionar "Rango" para ver las actividades de varios meses a la vez.

Pase rápidamente a la pantalla de transacciones presupuestarias haciendo clic en una categoría presupuestaria. A partir de ahí, asigne categorías a sus transacciones.

Haz clic en la pestaña "Roles" para empezar.

Seleccione el botón "Añadir una función" para crear una función.

Introduzca un nombre de rol y una descripción. Utilice el botón "Crear rol" para continuar.

Seleccione el botón "Editar" en la sección de permisos para mostrar las casillas de verificación.

Marque las casillas de los permisos que desea que tenga el usuario. Utilice el botón "Guardar cambios" para continuar.

Seleccione el botón "Editar" en la sección de Cuentas y Límites, y luego seleccione "Añadir cuentas".

Marque las casillas correspondientes a los permisos de cuenta que el usuario debe poder iniciar. A continuación, utilice el botón "Asignar cuentas" para continuar.

Seleccione las cuentas que desea asignar al rol. Las cuentas están separadas en pestañas por cuentas internas y externas.

Cuando se hayan seleccionado las cuentas, el botón "Asignar cuentas" reflejará el número de cuentas seleccionadas. Seleccione este botón para continuar.

Seleccione el botón "Editar" en la sección Límites para configurar los límites de las cuentas seleccionadas.

Marque la casilla junto al método que desea limitar y complete los campos adicionales. Utilice el botón "Guardar cambios" para completar la configuración de los límites de las funciones.

Haz clic en la pestaña "Usuarios" para empezar.

Seleccione el botón "Añadir un usuario".

Rellene todos los campos obligatorios.

En la pestaña Usuarios, seleccione el usuario que desea gestionar.

Utilice el botón "Editar" situado junto a la sección correspondiente. Nota: Para modificar los permisos de un usuario dentro de un rol, debe pasar por la pestaña Roles.

Utilice el botón "Editar" junto a la contraseña y luego elija el método para enviar una nueva contraseña. Indique un motivo para restablecer la contraseña y, a continuación, utilice el botón "Guardar cambios" para continuar.

Utilice el botón "Editar" junto a las preguntas de seguridad. Proporcione una razón para restablecer las preguntas y luego utilice el botón "Guardar cambios" para continuar. Para eliminar un usuario, utilice el botón "Eliminar usuario" en la parte inferior de la página.